散户为啥不赚钱?都倒在这七宗罪上了

大部分人在进行投资的时候,总会受到情感和心里因素的影响,尽管大量研究表明,投资者应该持有复制市场指数的,但是事实上很少有人能如此“与世无争”。

相信大家对于七宗罪并不陌生:愤怒、贪婪、懒惰、骄傲、淫欲、嫉妒和暴食,如果不克服这种人性的倾向,就会引发其他更深的罪恶,最终坠入十八层地狱。其实就投资而言,七宗罪同样适用,这些行为会导致失败的投资结果,因此想要成为一名成功的投资者,必须要正确认识到这些道德上的罪过,然后学会如何克服它们。

愤怒﹣别生气,只要解决问题然后继续前进

人们总会倾向于去相信他们深思熟虑的投资决策永远是正确的,但是事与愿违,他们做不到,也不可能做到;为一个已经输掉的赌注去生气,还不如尽早采取适当的行动去改正、弥补。“厌恶损失”的思维模式对于投资者而言是非常危险的,这种心理指的是当面对同样数量的收益和损失时,他们认为损失更加令他们难以忍受。但是面对投资失策的最好办法应该是尽快发现并意识到问题、接受投资本身是具有风险的、解决弥补已经发生的问题,然后继续前进。要切记:及时止损!

贪婪﹣贪婪只会让你输掉更多的钱

人类的“贪婪”情感会导致投资决策“偏差”,盈利会蒙蔽双眼,让他们忽视与之不利的证据,自欺欺人地相信盈利总会越来越高。人们常会陷入这样的观念:如果他们“卖掉”了现在的仓位得到了“利润”,那么他们就会“错失”进一步的利润。这种心态会导致那部分未实现的收益最终变成已实现的亏损,甚至抵消之前获得涨幅。

所以记得“低位买入,高位卖出”的准则很重要,虽然这听上去完全合乎逻辑,但是一旦有情感介入就不可能实现。正是“贪婪”的情绪阻止我们在高位卖出,而“恐惧”的情绪又阻止我们在低位买入;所以最终,我们只剩下惨不忍睹的投资结果。

懒惰﹣不要懒惰;如果你自己都不在意自己的亏损,为什么别人要在意?

对于很多人来说,生命中很少有比“钱”更重要的事情,但是令人惊讶的是,为什么对这么重要的事,我们付出的关心却少之又少。不关注你自己的投资,即使你有一个投资顾问,就长期而言也只会导致损失。

投资组合就像一个花园一样,必须定期“修剪”以保持仓位平衡,卖掉仓位就像“除去杂草”一样,而获得利润就像“秋收”一样。如果你不好好管理你的投资组合,得到的收益就会像葡萄藤上果实一般,不去采摘便会腐烂;长此以往,杂草就会淹没你的花园,好像美丽的花朵从未盛开过一般。

骄傲﹣当事情转好的时候不要骄傲,骄傲就会从高处坠落

要记得你永远都不可能比市场更聪明,当你有这种错觉的时候,也就是市场逐渐将你吞噬的时候。虽然“水涨船高”没有错,但是水褪去,船也会搁浅。

当市场上涨的时候,似乎我们做出的任何投资决策都是有效的,因此我们开始认为,我们是“聪明的投资者”,然而是本身的“聪明”,还是只是“赶上了好时候”,是有本质区别的。Bridwater资产管理公司的老大Ray Dalio,管理超过1400亿的资产,他对于这个问题总结地很好:

“赌股票和市场的走向就像打扑克一样,这是一个合数是零、输赢平衡的游戏,而且这种游戏更倾向于像Bridgewater这样的大玩家。我们拥有大约1500名员工,每年花费数亿美元研究股票,但是即便如此我们也不知道怎么可以保证自己获胜。因此大多数人都需要记得,当你在走上赌桌的时候,你要赢就得打败像我这样的大玩家。”

欲望﹣对于某些投资的欲望会导致你付太多

“追涨”对于投资者而言是绝对的灾难。大多数时候,当“涨势”已经非常明显的时候,那一轮特定的投资收益周期已经接近尾声了。上面这张llan的回报周期图恰好可以反映出这一点。

这里重点划出了标普500指数和新兴市场指数为例;很明显,每年的投资回报情况各不相同。因此,对于去年涨势的追踪“欲望”只会导致“高位买入”的悲剧,那势必下半周期就只能“低位卖出”了。

嫉妒﹣与欲望和贪婪结伴而至

嫉妒别人的投资组合和投资回报率只会导致不明智的投资决策,要记得当别人讨论他的投资经历时,他往往都是报喜不报忧的,只会告诉你他买什么赚钱了,很少会说我买什么亏钱了。你所听到的对话通常是这样的:“我买了XYZ大赚了一笔,你也应该去买一点。”然而,事实很有可能是他在别的交易中亏得钱远大于他在这一笔所赚的。

其实每个人的都有自己的投资想法,你只要关注那些对你有效的方法,并且对于自己的盈亏状况感到满足。其他一切都是次要的,他们只会让你做出建立在贪婪和欲望之上的冲动的决定,就长期而言是有灾难性影响的。

暴食﹣从不,绝不放纵沉溺

在某一项投资中投入过多也是很危险的。世界上能够集重资投注还获利的人少之又少,而且他们能够“负担得起”发生错误,但是普通的投资者往往不行。就像暴食者面对一顿丰盛的大餐一样,开始感觉总是很好,直到撑破肚皮,发生不可挽救的损失。歷史上不缺少投资者将全部身家倾注到一家公司的例子,比如投资安然、世通、环球电讯等公司,一开始会让投资者获得巨大的收益,然而最后的结局却是惨不忍睹。

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